מבוטחים יקרים,
במסגרת חקיקת התוכנית לסיוע כלכלי בעקבות משבר הקורונה, אישרה הכנסת תיקון לפקודת מס הכנסה בהוראת שעה, לפיה ניתן יהיה למשוך מקרן השתלמות כספים שאינם נזילים (זאת אומר, שטרם חלפו 6 שנים ממועד התשלום הראשון לחשבון) עם פטור ממס, החל מה: 10.8.2020-9.2.2021 (מדובר בפטור מתשלום מס בגין משיכה שלא כדין בלבד!)
בתיקון נקבע כי ניתן יהיה למשוך מדי חודש סכום של עד 7,500 ₪ בכפוף לעמידה באחד מבין שני תנאי זכאות אלה:
- העמית או בן\בת הזוג פוטרו מהעבודה או יצאו לחל”ת מיום 1.3.2020 ועד מועד הבקשה.
- הכנסתו (ברוטו) הממוצעת של העמית או בן\בת הזוג, מיום 1.3.2020 ועד לסוף חודש שקדם למועד המשיכה, פחתו ביחס להכנסתו החודשית הממוצעת בשנת 2019 (ברוטו).
חשוב לציין :
- המשיכה תבוצע בתוך 7 ימי עסקים מיום הגשת הבקשה במלואה (עם קבלת כל המסמכים הנדרשים)
- קרן ההשתלמות לא תחסם להפקדות חדשות לאחר המשיכה.
- אין פגיעה בזכות להחלת ותק אגב המשיכה בהתאם להוראת שעה.
- הזכאות אינה נצברת, ולכן ניתן למשוך בכל חודש לא יותר מ- 7,500 ₪ .
מידע נוסף ניתן למצוא באתר של משרד האוצר: https://www.gov.il/he/departments/news/sa060820-3
אנו שמחים שמדינת ישראל פועלת על מנת לסייע לאזרחיה הנמצאים במצוקה כלכלית בימים אלה. עם זאת, אנו ממליצים קודם כל לבחון חלופות אחרות בטרם ביצוע המשיכה.
המידע הנ”ל אינו מהווה תחליף לייעוץ/שיווק השקעות ו/או פנסיוני ואין לפעול על פיו אלא לאחר קבלת ייעוץ אישי המתחשב בצרכיו ובנתוניו האישיים של כל אדם.
מוזמנים לפנות אלינו לכל שאלה,
יעקב שיימס וצוות המשרד.